Yo veo absurdo lo de decirle que no tienes interés (y quizás romperle el corazón) para alejarlo, por mucho miedo que tengas. Para eso lánzate, si no le gustas ya se va a alejar él solito sin necesidad de mentiras y sin quedarte con el «y si..»
Mi consejo es que si os gustais no lo alargues mas, al menos el poder veros en fotos, ya que estar hablando durante tanto tiempo es positivo pero a la vez negativo.
Positivo porque se crea un vínculo bonito, os conocéis a fondo y hay mucha confianza. Y negativo porque, quieras o no el físico es importante en cuanto a tener una relación y cuando pasas muuucho tiempo hablando con alguien al no haberla vista te vas creando una imagen en tu cabeza y luego al verla si no se parece en nada te da una sensación de decepción. Pero eso no es que le pueda pasar a él, es que te puede pasar a ti también, quizás te lo imaginas de x forma (porque creo que cuando pasa eso todos imaginamos que hablamos con alguien de nuestro agrado) y luego lo ves y te parece la persona más fea que has visto nunca y ya no es lo mismo.
Pero no tengas miedo a mostrarte tal cual eres, la belleza está en los ojos del que mira, igual te ve y le encantas y estás retrasando algo tontamente cuando podríais estar disfrutando.