Pues primero tienes que «ordenarte» un poco. Hablas de que tienes un préstamo de X importe pendiente pero no específicas a qué tipo de interés lo tienes.Yo personalmente quitaría deuda y me explico:
Imagina que no lo haces y que quieres ahorrar el dinero de la indemnización. Pero la ahorras sin invertirla, en el mejor de los casos parada en una cuenta remunerada, que se remuneran a un 2’5 tirando a lo alto. Con ese tipo de interés lo que te da es muy poco, que no te va a llegar para combatir la inflacción, así que solo por tener ese dinero parado estarías perdiendo dinero de un año a otro. Por otro lado, seguirías teniendo el préstamo del coche que también en el mejor de los casos estaría financiado como poco a un 5 y mucho o 6% (eso sí financiaste en el banco, que como hayas financiado con la casa los he visto hasta del 15%). Así que además de la pérdida de poder adquisitivo por la inflacción en tus 3K de ahorros, estás perdiendo los intereses altísimos del coche.
En mi opinión, y por eso digo lo de ordenarte, si puedes ir quitando deudas pequeñitas quítalas. Tendrás más liquidez mensualmente que podrás utilizar para ir quitando la grande del coche (espero que no tengas comisiones de amortización).
También te digo, no las quites del tirón y vete haciendo en paralelo un colchón de emergencia, destina cada mes un poco de dinero a quitar deuda y otro poco a llenar ese fondo para momentos en los que te veas vendida y tengas que tirar de ahí, porque si no, te verás de nuevo pidiendo préstamos para salir del paso y no vas a salir de esa rueda en la vida.