Cuando vas al super a comprar «cosas puntuales» lleva lista y aférrate a ella. Si en la lista pone pan, jamon de york y papel higiénico, pues pan, jamon de york y papel higiénico, y punto. Yo tengo una nota en el móvil donde voy apuntando las cosas que se acaban y hay que reponer o lo que me hace falta para una receta en particular, etc. En el super saco la lista y compro lo que hay ahí, ni mas, ni menos. Si no está en la lista, no lo necesito.

Para los caprichos: una vez me dijeron que dejase pasar una semana cuando viese algo que quería comprar (sobre todo con las compras por internet) si al cabo de una semana seguía queriéndolo, adelante. A mi este, personalmente no me funciona. Me funciona mas mirar lo que sea que quiero comprar y calcular cuántas horas necesito echar en el trabajo para ese producto en concreto y preguntarme ¿lo vale? La mayoría de las veces la respuesta es no.

A mí me funciona sacarme el dinero en efectivo y meterlo en un sobre nada más cobrar. Ese dinero es Intocable.

Y te las apañas con lo que quede en la cuenta. Si no te llega para un capricho? Para el mes que viene. Pero vuelve ese dinero intocable, meterlo en una hucha o donde sea

Tres consejos: 1) ve a comprar con lista hecha, como ya te han dicho; 2) lleva un control de todo lo que gastas para ser consciente de dónde se te escapa el dinero y/o de lo que puedes prescindir; 3) no vayas nunca a comprar con hambre, eso facilitará esos “impulsos” que te llevan a comprar lo que no esperabas.

Yo cobro 1100€ y pago 340€ de alquiler (y otros tantos mi chico, en total 680), luego 200€ de mi mitad de la compra, unos 50€ de facturas, luego Netflix y Movil y unos 300€ para ahorrar. El coche está pagado y lo cojo poco, es decir, poco gasto de gasolina. Me quedo con unos 200€ para caprichos, imprevistos, ropa, etc.
Yo antes era como tú, iba al súper y compraba cosas que luego, sin haberlas tocado, tiraba, y todo por impulsividad. Sabiendo que eres así , deberías ir con una lista de la compra hecha y no salirte de ahí. También tienes la opción de pagar en efectivo y no pagar con tarjeta/Movil, así no te quedará otra que ceñirte al presupuesto. Tampoco vayas a comprar con hambre, sino recién comida, con el estómago muy lleno. Antes de hacer la compra revisa tu despensa y nevera para no duplicar cosas.
En cuanto a compras tipo ropa o maquillaje… No entres a las páginas web de Zara, etc. Ya que muchas veces te crean una necesidad ficticia, crees que necesitas una prenda cuando en realidad podrías vivir sin ella 10 vidas más.
Espero haberte ayudado.

Yo saco en efectivo todos los meses 500 euros. 50 euros se los doy a mi marido para sus gastos (no combustible) y los 450 restantes son para la comida del mes, y si surge el imprevisto, pues para la bombona de butano. Para mis caprichis, pues uso el dinero que me da mi madre por ir a limpiarle, son unos 60 euros al mes.
El resto se queda en la cuenta para los gastos fijos como gasoil, agua, luz, Internet, seguros e impuestos anuales. No tenemos préstamos ni hipotecas. Y para ahorrar.

Pues yo me quedo depende del mes (mis ingresos varían) entre 400 y 800€ para gastar. Lo que te voy a decir lo digo sabiendo que no es posible para mucha gente y consciente de que yo gano muy bien, pero si te están sobrando 400€ después de haber ahorrado, creo que quizá puedas hacerlo.

Yo me rijo por el método 50 / 30 / 20, un 50% de lo que gano va a gastos fijos, dependiendo del mes un 30 o un 20 va al ahorro (cuando tengo meses mejores, meto 30% al ahorro y cuando tengo meses peores meto el 20%) y un 30 o un 20% a polladas. Ese dinero lo puedo gastar sin mirar atrás, pero claro, si se acaba pues no hay más.

Dentro de los ahorros, tengo dos tipos, la cuenta de ahorro normal (si puedes tener la cuenta de ahorro separada de la cuenta corriente mejor que mejor) en el que están el 60 o 70% de mis ahorros dependiendo del momento, que no se tocan a menos que venga un gasto imprevisto o grande, y una cartera de inversión en fondos indexados (te los ofrece tu banco) de riesgo medio-moderado, ahí van entre un 30 y un 40% de los ahorros y esos no se tocan para nada, en caso de emergencia sería lo último que se tocaría. Esto es como el colchón del colchón, y quizá te pueda dar más tranquilidad. Echa un ojo al 50/30/20 (evidentemente si te salen las cuentas para hacerlo, que como te dije hay muchos casos en los que ni de coña se llega) y mira a ver si te puede interesar.

También últimamente he estado haciendo meses low buy/ no buy en los que me pongo ciertas restricciones con lo que me permito comprar o no, para así evitar acumular cosas que realmente son un impulso y luego no necesito, y tengo «castigos» que realmente no lo son, pero me permiten hacerme el lío a mí misma y es que si me salto una normal y compro algo que no debo, tengo que poner la misma cantidad que me he gastado en la cuenta de ahorro, así que tengo que pensar si me quiero «gastar» el doble de lo que cuesta o no. Y si lo que quieres es ahorrar un poquillo más, hay muchos bancos que te dan la opción de hacer redondeo, y cuando haces una compra, te envían el restante hasta el siguiente euro o los siguientes cinco euros (dependiendo de como lo configures) a una cuenta de ahorro, parece que no pero con eso acabas mandando más dinero a tu cuenta. Es decir, que si tú vas a comprar tabaco con tu tarjeta y te cuesta 5,20, te mandan 0,80 a tu cuenta de ahorro y así con todo. Mi banco me da la opción de multiplicarlo por 2, 3 o 4 y alguna vez lo he tenido activado, así que en lugar de 0.80, si lo multiplicas por dos pues te manda 1,60, y así cada vez que desenfundas la tarjeta también vas apoquinando a tus ahorros.

Me flipan todas las que la juzgan. En mi casa después de ahorro y gastos nos sobran 1600€ para gastar entre los dos y somos más rojos que los tomates porque creemos que todo el mundo debería poder vivir desahogado y que los ricos deben pagar más impuestos. Dejad de envidiar a quien puede gastar ,400€ y mirad a quien coño votais